网络货币已成为不法分子洗钱的重要途径

今年 7 月，SEC 正式对一家投资比特币的虚拟对冲基金 BTCST 提起诉讼，指控该基金创始人实施了 450 万美元的庞氏骗局；5 月，美国检察官起诉数字货币兑换公司 Liberty Reserve，指控其帮助全球犯罪分子洗钱超过 60 亿美元；在 Liberty Reserve 被起诉的两周前，美国国土安全部刚刚冻结了一笔电子货币比特币交易的所有相关账户……

这些事件和监管机构的行动都表明，网络货币已经成为不法分子洗钱的重要手段。

从 Liberty Reserve 可以看出，数字货币服务的激增助长了网络犯罪和其他数字形式的破坏。这些货币面临的挑战不仅在于它们容易被犯罪分子用作洗钱工具，而且还可能受到专门针对金融交易的攻击以及专门为数字钱包开发的恶意软件的攻击。

一些货币，例如前面提到的比特币，允许通过称为“挖矿”的过程创建新货币。虽然起初人们只使用自己的计算资源进行挖矿，但在 2011 年 6 月出现了 JavaScript 比特币生成器（挖矿程序），它允许高流量的网站租用访问者的计算机来生产比特币。虽然在某些情况下，该网站会向访问者解释该行为，但也可以在他们不知情的情况下完成 - 有效地创建了一个恶意僵尸网络。

什么是数字货币？

欧洲央行（ECB）明确指出了虚拟货币和电子货币的区别。电子货币使用传统货币单位，受到监管；虚拟货币不受监管，使用新发明的货币。

市场研究公司 Yankee Group 估计虚拟货币会不会归零，2012 年虚拟货币市场已经增长到 475 亿美元，得益于移动设备的大量使用，未来五年虚拟货币市场将继续增长 14%，达到 554 亿美元。 2017 年。

虚拟货币“牢不可破”？

虚拟货币具有可靠、相对即时和匿名的优势。无论执法部门对虚拟货币公司采取什么措施，用户都会很快找到新的平台来帮助他们洗钱；所以单靠执法并不能通过关闭一些所谓的知名平台来解决问题。

正是因为这些优势，虚拟货币才成为网络犯罪分子甚至犯罪组织的“快乐”方式。以比特币为例，其匿名性受到互联网“恶意”者的青睐，通过欺骗合法网站、寻找易于破解和窃取的有价值的货币，或使用它来欺骗用户的个人信息和银行账户信息。 . 购买枪支和毒品等非法物资。

比特币在广泛使用和价值方面领先于其他虚拟货币。比特币的加密编码和点对点网络结构避免了“中心化”；使执法机构更难识别可疑用户和获取交易记录。然而，这种去中心化并不是“坚不可摧的”。例如，比特币网络遭受拒绝服务 (DoS) 攻击，迫使开发团队修改其核心参考设计。同时，针对虚拟货币的网络攻击不仅限于比特币网络；交易活动也可能成为攻击的受害者。

2011 年 6 月，主要的比特币交易网站 Mt.Gox 遭到黑客攻击。一系列虚假交易让比特币经济陷入混乱一周，比特币汇率从 17.50 美元暴跌至几乎一文不值。

此外，JavaScript 比特币矿工的开发给机器人矿工带来了相当大的风险。虽然并非所有矿工都是恶意的，但他们大量使用非法分发方法导致大量使用恶意软件和机器人，并导致第一波比特币汇率飙升。

根据 McAfee Labs 对比特币僵尸网络的新分析，发现其他僵尸网络样本与比特币挖矿服务进行通信。这些机器人由控制服务器指挥，一旦根据攻击者提供的凭据安装并注册在线挖矿服务，比特币将归攻击者所有。2011 年 6 月，一位名叫 Allivain 的比特币用户被盗了 500,000 美元。

虚拟货币不会消失

尽管虚拟货币因 DoS 攻击遇到了一些挑战，也为洗钱交易和网络犯罪提供了相当大的便利，世界各地的执法机构都在忙于逮捕和监禁此类平台的运营者，但不可否认的是，它也带来了很多合法使用的机会。据最新报道，全球第一台比特币ATM于10月底在加拿大温哥华开业虚拟货币会不会归零，开展虚拟比特币兑换加元业务。为了防止洗钱，运营商限制了每日兑换金额，用户在交易前必须先扫描手掌确认身份。

忽视这个市场机会只会剥夺潜在的合法投资者赚取可观收入的机会，但无法解决可能蒙受更大损失的风险难题。