中国公民在火币等海外网站购买虚拟货币是否违法或犯罪？

曾杰：广强律师事务所金牙刑事律师团队（金牙律师网）刑事辩护与非法集资研究中心秘书长

"本文连载于曾捷财经《刑事辩护日记》

文字：

我国不承认比特币等虚拟货币为货币，但不否认其存在的合法性。

什么是比特币？早在2013年，央行、工信部、银监会五部门就发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确了比特币的性质：比特币是一种特定的虚拟商品不具有与货币同等的法律地位，不能也不应作为市场上的货币使用。比特币有四大特点：无中心化发行人、总量有限、使用无地域限制、匿名性。比特币虽然被称为“货币”，但并不是真正的货币，因为它不是由货币当局发行的，不具备法定补偿、强制等货币属性。

金融机构不得开展比特币等虚拟货币相关业务

也就是说，在我国，监管部门并不承认它是一种货币，而是将其定义为一种虚拟商品。同时规定，金融机构和支付机构不得将比特币作为产品或服务进行定价，不得买卖比特币或充当中央对手方，不得承销与比特币相关的保险业务，不得将比特币纳入在保险责任范围内，不得直接或间接为客户提供其他比特币相关服务。

但是，公民有交易和持有的自由——风险自负

但是，比特币交易是一种在互联网上的商品买卖行为，普通人参与的自由自担风险。例如，2017年9月4日，央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，其中提到“代币发行融资交易存在多重风险，包括虚假资产风险” 、经营失败风险、投资投机风险等，投资风险需由投资者自行承担网上买虚拟货币违法吗，希望广大投资者谨防上当受骗。”

一位亏损用户表示：按照马克思主义理论，比特币不是商品，亏损无效，火币网将退还这笔钱

王铁良于2016年10月2日在火币公司互联网交易平台注册账户，通过该平台充值比特币。款项汇入大货公司和多智中川公司账户。截至2017年1月10日，王铁良累计充值140万元，提现99.0626万元。王铁良认为，他在火币网交易平台充值和购买比特币的行为是无效的，因为标的物不存在。比特币不存在，也不是法律规定的法律标的物。根据马克思主义商品基本理论，商品应该有使用价值和价值，而比特币没有价值和使用价值，不能被认定为商品。综上所述，王铁梁与火币的交易因标的物不存在而无效，王铁梁诉至法院。

北京市海淀区人民法院2017年7月8日发布的京0108民初12967号判决书201号判决认定，如果用户使用数字货币交易平台交易比特币，当平台不作为交易对手，用户对交易结果的盈亏负责。

中国禁止任何形式的 ICO

同时，2017年9月4日，央行等七部委发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。定性代币发行和融资，又称ICO，涉嫌从事非法金融活动，严重扰乱经济金融秩序。指出，代币发行融资是指通过代币违反融资主体规则的行为。向投资者出售、流通、募集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是未经批准的非法公开融资行为。诈骗、传销等违法犯罪活动。

禁止ICO不代表禁止虚拟货币交易

但是，国内禁止ICO，国内虚拟货币发行和交易平台被严格整顿。例如，在《关于防范代币发行融资风险的公告》中，“任何代币融资交易平台不得从事法币与代币与“虚拟货币”的兑换业务，不得买卖或充当代币发行人。中央对手方买卖代币或“虚拟货币”不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

这个规定基本上是从行政法规上屏蔽了火币网。虚拟货币交易平台在中国的合法性。因此网上买虚拟货币违法吗，从2017年底开始，火币、OK等相继关闭了国内服务器和海外注册公司，但仍为国内广大中国用户提供比特币兑换服务。此外，也催生了“代理投资行业的兴起”。

另外，对于虚拟货币交易平台的整顿，据说国内基本上没有合法的现场交易形式，大量用于选择OTC。通过“科学互联网”交易或直接去国外平台，或委托他人投资“ICO”，参与比特币融资活动。

中国公民在国外网站购买虚拟货币是否违法？

有人质疑，中国公民翻墙、找代理人参与国外融资平台ICO、购买虚拟货币是否违法？

没有。既然中国公民持有虚拟货币，是合法的，那么无论是通过国内场外交易、外商直接投资还是代理投资参与ICO融资，笔者认为都没有问题，是民事意志自治的行为。

但是，在虚拟货币发行和融资过程中，存在大量欺诈发行、大蛋糕承诺、甚至传销活动等严重问题，可能涉及严重的刑事犯罪。如果涉及的相关公司在境外，根据属地管辖原则，犯罪结果发生在该国，适用我国刑法。因为根据我国刑法规定，其中一项犯罪行为或者结果发生在中华人民共和国领域内的，即视为在中华人民共和国领域内犯罪。外国人在中华人民共和国领域外对中华人民共和国国家或者公民实施犯罪的，可以适用本法，本法规定的最低刑期为三年以上有期徒刑；依照犯罪地法律不受处罚的除外。

普通的ICO不涉及犯罪，连割韭菜都不犯罪

但是，如果只是代币融资发行本身，笔者认为，一个正常的ICO，它基于区块链技术，项目信息透明，公开发行代币融资活动，即使代币发行后立即发行，没有市场价值。详情请参考作者旧文《ICO涉及何种犯罪：传销、非法集资、还是诈骗？》，就连肆意“割韭菜”也属于公民与国家之间的交易自由不宜过多干预，也不能轻易考虑以犯罪手段干预。（曾杰广强2018年7月3日）