新华社：比特币大涨需警惕三大风险！

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起初，精通计算机的人才纷纷前来“炫耀”挖矿，掀起了一场全球性的“挖矿热潮”。 随着比特币的开采量越来越少，人工逐渐跟不上，市场上出现了专门用来挖比特币的“矿机”。

你挖得越多，价格就越高。 2009年比特币诞生时，1美元可以买到1300个比特币； 8年后，1比特币的价格突破了4000美元。 8月以来，国内比特币价格持续上涨，17日突破3万元一币，半个月涨幅超过50%。

比特币价格节节攀升，很多普通投资者根本不了解比特币是什么，就因上涨趋势而涌入“一夜暴富”。 目前，国内交易平台客户资金余额已达数十亿元，资产规模大于零的投资者超过百万。

是“币”但不能流通

比特币在我国仍然是一种特定的虚拟商品不属于比特币风险的是，不是法定货币，不能流通和使用。

起初，比特币作为一种新生事物受到网络玩家的追捧； 渐渐地，有人开始用比特币在网上兑换虚拟物品； 现在，已经有人在现实生活中使用比特币购买物品。 但由于其匿名性、无边界限制、难以追踪等特点不属于比特币风险的是，比特币逐渐被不法分子用作交换和支付手段……

用比特币转账，不需要在银行开立实名账户，也不需要通过任何第三方机构。 您可以直接输入数字地址完成交易。 因此，部分不法分子通过在境内购买比特币，转移至境外交易平台出售套现，实现资产跨境转移。

国内比特币交易平台OKCoin曾因未履行反洗钱义务而被不法分子利用从事洗钱活动，导致电信诈骗受害人财产损失巨大。

此前，由FBI牵头的多国联合行动摧毁了全球最大的贩卖毒品、武器等非法物品的暗网平台“阿尔法湾”。 其网站上的所有非法交易都是通过比特币等加密虚拟货币完成的。

此前，在影响全球的WannaCry勒索软件事件中，黑客使用比特币作为支付赎金的方式。

世界各国对比特币及其交易活动的态度可以分为两类。 一是美国、日本、德国、加拿大、澳大利亚等发达国家承认比特币及其交易活动的合法性，并出台相关监管规则； 将比特币交易活动认定为非法，如俄罗斯、泰国、印度尼西亚等。

我国不仅不承认比特币的货币属性，也不允许金融机构和支付机构开展与比特币相关的业务。

“喊起来”让人不安

只能作为虚拟商品进行交易的比特币，为何叫嚣不断让市场感到不安？

目前，我国的比特币交易区域主要集中在广东、北京、浙江、江苏、上海等地，其中大部分以交易平台为主。

在中国，虽然比特币持有量不高，但交易量是国外的数倍。 持有量最低时，仅占全球总量的7%，交易量最高时，占全球80%以上。 目前，比特币交易平台的加速扩张正在将比特币的风险推向金融领域。

金融领域的交叉风险：一些比特币交易平台为了吸引投资者，将比特币包装起来，让人以为它是一种“钱多”的投资产品。 通过金融机构之间业务的交叉渗透，比特币风险很容易扩散到金融领域。

虚假交易风险：比特币没有涨跌幅限制，交易所价格容易被投机者控制，加上各国对比特币的政策还在逐步明晰的过程中，所以比特币的交易所价格波动剧烈。 而且，不少交易平台鼓励会员参与高杠杆期货交易，自行暗中操纵市场，进行虚假交易，投资者资产权益难以得到保障。

“跑路”风险：目前，国内比特币平台没有第三方托管数十亿元的客户资金。 一些比特币交易平台有投资者的转账、支付密钥和密码。 一旦平台经营者决定逃跑，他们可以瞬间将大量比特币转移到其他地址。 平台运营商挪用甚至挪用客户的比特币资产不存在技术障碍。

近日，央行在对北京地区主要交易平台进行现场检查时发现，火币网和OKCoin均使用投资者充值形成的存入资金购买理财产品，总额约10亿元。

新事物发展太快，监管要迅速跟上步伐，积极完善制度和监管，把比特币关进监管的牢笼。 面对比特币交易平台的严重违规行为，监管要毫不留情，要关停。

同时，投资者也应擦亮眼睛，不要被短期利益所迷惑，根据自身的风险承受能力选择合适的投资产品。 比特币是一种高风险的投资产品。 投资者应熟悉风险，警惕风险。

-结尾-

来源 | 新华社

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